Укрексімбанк
АТ «Укрексімбанк»
Контакт-центр: 0-800-50-44-50





© 2003-2017 АТ «Укрексімбанк»

Українська
Приватним клієнтам


Депозити
Платіжні картки
Послуги

Малому та середньому бізнесу
Корпоративному бізнесу





Відкриття вкладних (депозитних) рахунків фізичним особам

Головна » Приватним клієнтам » Депозити » Відкриття вкладних (депозитних) рахунків фізичним особам






Документи, необхідні для відкриття вкладного (депозитного) рахунку фізичній особі

Вкладні (депозитні) рахунки в національній та іноземній валютах відкриваються фізичним особам на підставі укладеного Банком з цією фізичною особою договору банківського вкладу.

Документи, необхідні для відкриття вкладного (депозитного) рахунку:

 

1. Документи, що надаються до АТ «Укрексімбанк» (далі – Банк) для відкриття вкладного (депозитного) рахунку фізичній особі, якій виповнилось 16 років та яка не має рахунків у Банку:

  • анкета клієнта;
  • паспорт або інший документ, що посвідчує особу;
  • документ, виданий органом державної податкової служби, що засвідчує реєстрацію фізичної особи - резидента в Державному реєстрі фізичних осіб - платників податків.

Вказаний перелік документів не є вичерпним. Банком з метою ідентифікації клієнта та здійснення інших дій, що згідно з чинним законодавством України необхідні для відкриття рахунку, можуть вимагатись додаткові документи.

 

2. Для відкриття законним представником малолітньої особи [батьками (усиновлювачами) або опікунами] вкладного (депозитного) рахунку на ім’я малолітньої особи (дитини, яка не досягла 14-ти років), якщо у Банку немає рахунків, відкритих на ім’я цієї малолітньої особи, до Банку надаються такі документи:

  • анкета клієнта;
  • свідоцтво про народження малолітньої особи або інший документ, що посвідчує малолітню особу - нерезидента;
  • документ, виданий органом державної податкової служби, що засвідчує реєстрацію малолітньої особи - резидента в Державному реєстрі фізичних осіб - платників податків;
  • паспорт або інший документ, що посвідчує особу законного представника;
  • документ, виданий органом державної податкової служби, що засвідчує реєстрацію законного представника - резидента малолітньої особи в Державному реєстрі фізичних осіб - платників податків;
  • документ, що підтверджує статус законного представника малолітньої особи (відповідне посвідчення, рішення суду тощо) (лише для опікуна малолітньої особи).

Вказаний перелік документів не є вичерпним. Банком з метою ідентифікації клієнта та здійснення інших дій, що згідно з чинним законодавством України необхідні для відкриття рахунку, можуть вимагатись додаткові документи.

 

3. Для відкриття вкладного (депозитного) рахунку неповнолітній особі віком від 14-ти до 16-ти років, яка не має рахунків у Банку, до Банку надаються такі документи:

  • анкета клієнта;
  • свідоцтво про народження або інший документ, що посвідчує неповнолітню особу-нерезидента;
  • документ, виданий органом державної податкової служби, що засвідчує реєстрацію неповнолітньої особи - резидента в Державному реєстрі фізичних осіб - платників податків;
  • документ, що дає змогу Банку з’ясувати місце проживання або місце перебування неповнолітньої особи, або копію цього документа, засвідчену нотаріально або органом, що видав документ (довідка органу реєстрації місця проживання та місця перебування особи, тощо).

Вказаний перелік документів не є вичерпним. Банком з метою ідентифікації клієнта та здійснення інших дій, що згідно з чинним законодавством України необхідні для відкриття рахунку, можуть вимагатись додаткові документи.

 

4. Для відкриття фізичною особою вкладного (депозитного) рахунку на користь третьої особи до Банку надаються такі документи:

  • анкета клієнта;
  • паспорт або інший документ, що посвідчує особу, яка відкриватиме рахунок на користь третьої особи;
  • документ, виданий органом державної податкової служби, що засвідчує реєстрацію особи – резидента, яка відкриватиме рахунок на користь третьої особи, в Державному реєстрі фізичних осіб - платників податків.

Вказаний перелік документів не є вичерпним. Банком з метою ідентифікації клієнта та здійснення інших дій, що згідно з чинним законодавством України необхідні для відкриття рахунку, можуть вимагатись додаткові документи.

 

5. Для відкриття вкладного (депозитного) рахунку однією фізичною особою іншій особі на підставі довіреності до Банку надаються такі документи:

  • анкета клієнта;
  • паспорт або інший документ, що посвідчує довірену особу, яка відкриватиме рахунок на ім’я фізичної особи;
  • документ, виданий органом державної податкової служби, що засвідчує реєстрацію довіреної особи – резидента, яка відкриватиме рахунок на ім’я фізичної особи, в Державному реєстрі фізичних осіб - платників податків;
  • довіреність (або копія довіреності), засвідчена нотаріально;
  • копію документа, виданого органом державної податкової служби, що засвідчує реєстрацію в Державному реєстрі фізичних осіб - платників податків фізичної особи, на ім’я якої відкривається рахунок, засвідчену органом, що видав документ, або нотаріально чи уповноваженим працівником Банку (вимагається якщо рахунок відкривається на ім’я фізичної особи - резидента і в довіреності не зазначений реєстраційний номер облікової картки платника податків фізичної особи - резидента, на ім’я якої відкривається рахунок).

Вказаний перелік документів не є вичерпним. Банком з метою ідентифікації клієнта та здійснення інших дій, що згідно з чинним законодавством України необхідні для відкриття рахунку, можуть вимагатись додаткові документи.

Якщо фізична особа (у тому числі - неповнолітня особа) вже має в Банку рахунок, то відкриття вкладного (депозитного) рахунку здійснюється на підставі договору банківського вкладу за умови пред’явлення цією фізичною особою паспорта або іншого документа, що посвідчує особу.

 

Оподаткування процентів, нарахованих на суму вкладного (депозитного) рахунку

Згідно з Податковим кодексом України, починаючи з 01.01.2016 із суми процентів, нарахованих на вкладний (депозитний) рахунок, утримується податок на пасивні доходи у розмірі 18% та військовий збір у розмірі 1,5%.

 

Більш детальну інформацію можна отримати, звернувшись до найближчого відділення банку або за телефоном 0-800-50-44-50 (усі дзвінки по Україні безкоштовні, окрім з мобільних телефонів)













Депозити
Контактний телефон: 0-800-50-44-50, 0-44-247-89-67.
E-mail: